Die BAV Experten in Österreich

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  • Peter Manhart
    Peter Manhart    Premium Member   Group moderator
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    BAV Experten Workshop: Optimieren bestehender Pensionszusagen
    „Betriebliche Altersvorsorge (BAV)“ Workshop für Spezialisten:

    Optimieren bestehender Pensionszusagen -
    So vermeiden Sie unangenehme Haftungsansprüche

    Allgemeines zum Seminar

    Die Pensionszusage (Direkte Leistungszusage) ist das flexibelste Modell der „Betrieblichen Altersvorsorge (BAV)“. Zum Ansparen einer Zusatzpension oder eines Kapitals zum Pensionsantritt ist es sowohl für Arbeitnehmer als auch für Geschäftsführende Gesellschafter, AG Vorstände und mittätige Familienangehörige ein ideales Instrument.

    Die direkte Leistungszusage ist daher seit vielen Jahren ein fixer Bestandteil von Altersvorsorge. Tausende Verträge bestehen, nur Wenige werden laufend gewartet, geänderten Rahmenbedingungen angepasst und neue gesetzliche Möglichkeiten genützt.

    Damit schlummern aber natürlich einige unangenehme Haftungsfallen in den bestehenden Zusagen – das betrifft sowohl den Finanzberater, wie auch den Steuerberater. Selten kommt eine Pensionszusage ohne Zustimmung des Steuerberaters zustande. Der Kunde wertet das „zustimmende Nicken“ als Zeichen, dass der steuerliche Vertreter alle Details geprüft und für gut befunden hat.

    Sehr oft, hat der Steuerberater jedoch nur den steuerrechtlichen Teil „abgenickt“ und den Versicherungstechnischen Teil – oft auch mangels Fachwissen – nicht geprüft. Wenn dann am Ende eine krasse Unterdeckung herauskommt oder aufgrund mangelhafter Textierung der Zusage plötzlich nicht bedachte Forderungen entstehen, ist es in der Regel zu spät. Auch wenn keine Haftungsansprüche geltend gemacht (werden können), bleibt ein unzufriedener und frustrierter Kunde zurück. Das muss nicht sein!

    Dieser Workshop – der sich an Spezialisten aus den Bereichen Finanzwirtschaft und Steuerberatung wendet – liefert alle notwendigen Fakten und Informationen, um bestehende Pensionszusagen überprüfen und optimieren zu können.

    Zielgruppe:

     Finanzberater (Versicherungsmakler, Agenten, Angestellter Außendienst, Vermögensberater) mit Erfahrung im BAV Geschäft

     Steuerberater und Mitarbeiter von Steuerberaterkanzleien, welche in ihrem Klientel Kunden mit Pensionszusagen haben oder sich künftig mit diesem Thema beschäftigen möchten

    Inhalt Detail:

     Der Grundnutzen der „Betrieblichen Altersvorsorge“
     Verschiedene Modell der Pensionszusage
     Wichtige Begriffe bei Pensionszusagen
     Aufbau von Versicherungsofferten
     Unterschiedliche Darstellungen in Versicherungsofferten
     Möglichkeiten der Finanzierung von Pensionszusagen
     Die Wahl des richtigen Tarifes
     Die Wahl der richtigen Rentenform
     Die Bedeutung der Gewinnbeteiligung
     Die Auswirkung von Änderungen in den Sterbetafeln
     Die Fallstricke in der Formulierung der Zusage

    Veranstalter:

    Peter Manhart, Initiator der Plattform „Die BAV Experten in Österreich“, seit 19 Jahren anerkannter BAV Experte, Vortragender, Publizist


    Termin:

    12.11.2008, von 13 bis 18 Uhr im Don Bosco Haus, 1130 Wien, Sankt Veit Gasse 25 statt. Parkplatz beim Haus! Öffentlich mit U4 bis "Unter St. Veit", 7 min. zu Fuß die St. Veit-Gasse entlang oder Straßenbahnlinie 58 bis "Verbindungsbahn", 2 min. zu Fuß die Kupelwiesergasse entlang!

    Seminarkosten:

    Euro 96,- inklusive Ust. Beinhaltet: 2 Pausen mit Kaffee, Getränken, Mehlspeisen
    und Imbissen.

    ACHTUNG: Das Seminar erfordert vorhandenes Fachwissen in der BAV bzw. bei Lebensversicherungen. Außerdem ist die Teilnehmeranzahl begrenzt, um eine interaktive Seminargestaltung sicherstellen zu können.

    Anmeldung: Mail an office@finnet.at mit Angabe von Name, Adresse und Anzahl Teilnehmer.
    • 27 Oct 2008, 1:23 pm