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• 30 Prozent Kosten für die eigene Altersvorsorge

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  Thomas Wegner    Premium Member

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  30 Prozent Kosten für die eigene Altersvorsorge

  Eine Ärztin aus Freiburg beauftragte mich, ihre bestehenden Versicherungen zu überprüfen. Im Bestand befanden sich 5 Kapitalversicherungen. Wobei ein Vertrag als fondsgebundene Lebensversicherung und vier Verträge als fondsgebundene Basis-Rente (auch als Rürup-Rente bekannt) abgeschlossen wurden.
  
  Über die Jahre, so die Aussagen meiner Mandantin haben sich Unwohlsein und Unkenntnis über die eigenen Geldanlagen ausgebreitet, dass es an der Zeit war, diese Verträge von einem unabhängigen Berater überprüfen zu lassen. Unabhängige Beratung kann nur dann erfüllt sein, wenn keine Verträge zu Versicherungsgesellschaften bestehen und die Beratung wie Steuerberater, Anwälte oder Ärzte mit einem Honorar abgegolten wird.
  
  Bevor mit der Mandantin eine Anlagestrategie für ihre Bedürfnisse erörtert werden kann, müssen bestehende Lebens- und Rentenversicherungen einer Kosten- und Bedarfsanalyse unterzogen werden. Folgende Fragen wurden gestellt:
  
  Was habe ich einbezahlt? Welche Kosten sind entstanden? Warum wurden mir immer wieder Verträge vermittelt? Welche Erträge wurden erwirtschaftet? Sollen die Verträge bei der Deutsche Ärzteversicherung weiter angespart werden? Welche Alternativen gibt es?
  
  Die Charts und der ganze Beitrag kann unter folgendem Link begutachtet werden:
  
  http://www.wfinanz.de/versicherungsberatung/freiburg-kostena...
  
  Herzliche Grüße
  
  Thomas Wegner
  
  • 04 Jan 2012, 09:50 am
  Thomas Wegner wrote: > Eine Ärztin aus Freiburg beauftragte mich, ihre bestehenden > Versicherungen zu überprüfen. Im Bestand befanden sich 5 > Kapitalversicherungen. Wobei ein Vertrag als fondsgebundene > Lebensversicherung und vier Verträge als fondsgebundene Basis-Rente > (auch als Rürup-Rente bekannt) abgeschlossen wurden. > > Über die Jahre, so die Aussagen meiner Mandantin haben sich > Unwohlsein und Unkenntnis über die eigenen Geldanlagen ausgebreitet, > dass es an der Zeit war, diese Verträge von einem unabhängigen > Berater überprüfen zu lassen. Unabhängige Beratung kann nur dann > erfüllt sein, wenn keine Verträge zu Versicherungsgesellschaften > bestehen und die Beratung wie Steuerberater, Anwälte oder Ärzte mit > einem Honorar abgegolten wird. > > Bevor mit der Mandantin eine Anlagestrategie für ihre Bedürfnisse > erörtert werden kann, müssen bestehende Lebens- und > Rentenversicherungen einer Kosten- und Bedarfsanalyse unterzogen > werden. Folgende Fragen wurden gestellt: > > Was habe ich einbezahlt? Welche Kosten sind entstanden? Warum wurden > mir immer wieder Verträge vermittelt? Welche Erträge wurden > erwirtschaftet? Sollen die Verträge bei der Deutsche > Ärzteversicherung weiter angespart werden? Welche Alternativen gibt > es? > > Die Charts und der ganze Beitrag kann unter folgendem Link > begutachtet werden: > > http://www.wfinanz.de/versicherungsberatung/freiburg-kostenanalyse-fondsgebundene-lebensversicherung > > Herzliche Grüße > > Thomas Wegner