Logistics

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  • Ilka Stiegler
    Ilka Stiegler    Premium Member   Group moderator
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    Wachstumsfinanzierung für die Transportbranche
    Zwei Drittel der Mittelständler verfügen über zu wenig Eigenkapital – Leasing stärkt EK-Quote

    Das Eigenkapital ist traditionell die ‚Achillesferse‘ des deutschen Mittelstands. Als ‚gesund‘ gelten Unternehmen mit einer Eigenkapitalquote von mehr als 30 Prozent. Zwei Drittel der mittelständischen Unternehmen liegen unter diesem Wert. Das ergab eine Mittelstandsstudie des Betrieblichen Forschungszentrums für Fragen der mittelständischen Wirtschaft. Dramatisch ist die Situation bei knapp 20 Prozent der Unternehmen: Ihre Eigenkapitalquote liegt unter fünf Prozent – zum Teil ist sie sogar negativ! Damit ist Wachstum nur schwer zu finanzieren. Ein gutes Drittel der befragten Unternehmen will deshalb diese Quote durch Thesaurierung – also den Verbleib des Gewinns im Unternehmen – steigern. 20 Prozent setzen auf zusätzliches Leasing, wobei 30 Prozent der Unternehmen Leasing bereits nutzen. Dieses Finanzierungs-Instrument eignet sich gut in Phasen von Neuinvestitionen und Wachstum. Mit einem vernünftigen Leasingvertrag verteilen sich die Kosten für das Wirtschaftsgut auf seine Laufzeit. Damit stehen den Ausgaben direkte Einnahmen aus der Produktion gegenüber.

    Balsam für Bilanz und Bankenrating

    80 Prozent der Befragten nehmen laut der Studie keine Kreditklemme wahr, aber eine Zunahme der Anforderungen bei einer Kreditvergabe. Die Kosten für das Leasing werden als Betriebsausgaben gebucht und belasten somit nicht die Bilanz. Da der Nutzer nicht der Eigentümer der des Fahrzeuges oder der Maschine ist, taucht diese in seiner Bilanz nicht auf, sondern wird bei der Leasing-Gesellschaft bilanziert. Die auf diesem Wege erreichte Verringerung der Bilanzsumme führt zu einer Erhöhung wichtiger Kennzahlen in der Unternehmensbewertung, etwa der Eigenkapitalquote. Gleichzeitig können die Leasingraten teilweise als Betriebsausgaben steuerlich abgesetzt werden.

    Leasing hat somit direkte Auswirkungen auf das Banken-Rating und damit die Kreditkonditionen. Unternehmen mit einem hohen Verschuldungsgrad werden sich auch 2011 schwer tun, frisches Kapital zu bekommen, um notwendige Investitionen zu tätigen. Umso interessanter ist es, Kapital aus dem Unternehmen heraus zu generieren. Das ist zum einen durch Thesaurierung und klassisches Leasing möglich. Aber auch Factoring und Sale-and-lease-back bieten sich für viele Transportunternehmer an. Beim Sale-and-lease-back verkaufen die Eigentümer ihre Fahrzeuge oder Maschinen an das Leasingunternehmen und leasen sie direkt wieder zurück. Das bringt frisches Kapital ins Unternehmen. Zusätzlich genießen sie alle Vorteile des Leasings. Besonders interessant ist Sale-and-lease-back oder Sale-and-mietkauf-back auch, wenn Unternehmen über Patente, Lizenzen oder eingeführte Marken verfügen. Denn immaterielle Wirtschaftsgüter lassen sich auf diesem Wege ebenso zu Eigenkapital machen.

    Beim Factoring verkauft der Transportunternehmer fortlaufend seine Forderungen an einen Factor und erhält dafür Liquidität. Zusätzlich sind die Forderungen gegen Ausfall versichert und der Factor übernimmt das Forderungsmanagement. Der Unternehmer maximiert so seine Liquidität und wird unabhängiger vom Zahlungsverhalten seiner Kunden.

    Interessenten finden hier weitere Informationen: http://www.vantargis-leasing.de/Branchenfokus/Spedition-und-...

    Herzliche Grüße

    Ilka Stiegler
    • 02 Aug 2011, 09:48 am
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  • Margit Soyka
    Margit Soyka    Premium Member
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    Re^2: Wachstumsfinanzierung für die Transportbranche
    Guten Tag,
    ich muss mich den Ausführungen von Herrn Anetsberger anschließen. Factoring im Transportgewerbe ist so eine der letzten Schrauben die man drehen kann um Liquidität zu schaffen. Es wird auch immer schwieriger Factoring-Gesellschaften zu finden, die Kunden aus dieser Branche haben wollen. Die meisten Factoring-Unternehmen müssen sich selbst refinanzieren und haben schon aus diesem Grund gewisse Auswahl- oder K.O. Kriterien. Jedoch kenne ich wenigstens zwei sehr gute Factor, die in den Gebühren human sind und auch die Transportbranche übernehmen.
    Ein Nebeneffekt des Factoring ist die Delcredere-Versicherung. Hierdurch ist man vor Ausfällen geschützt und das Rating verbessert sich, das ist nicht von der Hand zu weisen. Ein weiterer Vorzug ist, dass das Mahnwesen vom Factor übernommen wird.
    Aber Wachstumsfinanzierung kann auch auf andere Art und Weise stattfinden. Beispielsweise durch Bürgschaften. Ich hatte kürzlich ein Gespräch mit einem Spezialisten für Kreditversicherungen und war überrascht, wie viele Möglichkeiten es in diesem Bereich gibt!

    Aber auch über tätige Beteiligungen, Investoren und Kooperationsprojekte läßt sich Wachstum finanzieren.

    Möglichkeiten gibt es viele, nur leider schaun viele nicht über den Tellerrand hinweg.
    • 14 Sep 2011, 10:24 am
  • Ilka Stiegler
    Ilka Stiegler    Premium Member   Group moderator
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    Re^3: Wachstumsfinanzierung für die Transportbranche
    Sehr geehrte Frau Soyka, sehr geehrter Herr Anetsberger,

    danke für Ihre Beiträge. Factoring passt sicher nicht für jedes Transportunternehmen, wir als Vantargis Factoring haben jedoch einen großen Kundenbestand aus dieser Branche. Es geht in erster Linie um die Liquidität. Die Kunden reichen uns ihre Rechnungen/Gutschriften ein und erhalten davon rund 80 Prozent sofort ausgezahlt. Sie sind somit liquide und unabhängig von langen Zahlungszielen sowie schlechtem Zahlungsverhalten. Der Rest ist ein Sicherheitseinbehalt und wird abzüglich der Gebühr bezahlt, wenn der Factor das Geld vom Kunden erhalten hat. Die Kosten sind auch bei einer Marge von 5 Prozent tragbar, zumal die Forderungsausfallversicherung enthalten ist. Ein weiterer Nutzen ist eine Entlastung des Kontokorrentkredites und eine Unterstützung beim Mahnwesen. Gerade kleinere Firmen haben hier Defizite. Andere Alternativen als Factoring gibt es natürlich, diese sind jedoch meist mit Sicherheiten für die Finanzierung verbunden. Beim Factoring braucht man nur den Nachweis einer erbrachten Leistung, wie z.B. CNR. Voraussetzung für den Einsatz ist beim Factoring die zukünftige Bonität, die der Spediteur nachweisen muss. Gerade Firmen, die während der Krise Umsatzeinbrüche hinnehmen mussten und nun wieder wachsen sind klassische Factoringkunden.

    Wenn es dazu weitere Fragen gibt erreichen Sie auch gern unseren Kollegen Bruno Pfeiffer unter Telefon 03514482940 oder per Mail pfeiffer@vantargis-factoring.de . Nähere Infos http://www.vantargis-factoring.de/spedition_und_logistik.498...

    Herzliche Grüße

    Ilka Stiegler
    • 14 Sep 2011, 1:38 pm