SIE SIND STEUERBERATER,
dann ärgern Sie sich bestimmt auch über die Legionen von sogenannten
Finanz(be)ratern, die Ihnen von der Altersvorsorge á la Rürup bis zur
betrieblichen Altersvorsorge alles andrehen wollen, was gerade en vogue
zu sein scheint. In der Finanzbranche werden Steuerberater scheinbar ab
der ersten Akquisitionshandlung ins Visier genommen. Dabei steht aber
nicht der Steuerberater als Kunde im Mittelpunkt (der ist den meisten als Kunde näm-
lich viel zu schwierig und zu kritisch), sondern der Steuerberater als Empfeh-
lungsgeber (Da sollen am besten hunderte von nicht ausfinanzierten Pen-
sionszusagen der Mandanten zur Heilung in Auftrag gegeben werden!).
Wenn man nach 8 Jahren Steuerberatung in die Finanzbranche wechselt,
ist man schon sehr verwundert, was so mancher Finanzberater über
Steuerberater denkt (Die Bandbreite reicht von "Die sind immer gegen
alles!" bis zu "Die haben ja keine Ahnung."). So manchem habe ich dann
mal auf den Zahn gefühlt und dabei erkannt, dass es einerseits logisch
ist, wenn fehlendes Wissen den Verkauf eines Finanzproduktes ganz
einfach erscheinen läßt und dass es andererseits eine gesunde Skepsis
gibt, die sich so mancher Finanzberater mal aneignen sollte, wenn es um
monetäre Entscheidungen geht.
Wenn Sie als Steuerberater FÜR SICH einen Finanzberater möchten, der
Branchenerfahrung mit einer - für die Finanzbranche - exotischen Heran-
gehensweise verknüpft (die alle Produkte an das Ende des Beratungsprozesses
hinter Inventur und Strategiefestlegung verbannt), sollten Sie
mich kontaktieren (c.heuser@plansecur-beratung.de).
SIE SIND WIRTSCHAFTSPRÜFER
Wenn schon die Herangehensweise der Finanzberater an Steuerberater
verwunderlich erscheint (s.o.), so ist die prüfende Zunft aus Sicht der
Finanzberater noch mehr auf Ihre Mandantenkontakte reduziert. Wobei die
Zahl der aktiven unabhängigen Finanzberater sich in Bezug auf Wirt-
schaftsprüfer stark reduziert, stattdessen jedoch die Banken eine Kom-
pensation der Nachfrage versuchen. Wer Wirtschaftsprüfer finanztech-
nisch berät, muss m. E. diese Beratung als genau so eine Vorbehalts-
aufgabe qua Auftrag ansehen, wie der Wirtschaftsprüfer seine Tätigkeit
als Vorbehaltsaufgabe versteht.
Zum Teil erlebe ich in dieser Berufsgruppe allerdings, dass die eigenen
Finanzen, wenn denn mal ein wenig Zeit zur Verfügung steht, konsequent
selbst gemanaged werden. Verwunderlich, wenn man an die Arbeits-
teilung nach Adam Smith oder die Teamarbeit im Prüfungsablauf denkt!
Dabei ist es so angenehm, wenn in der Finanzberatung gemeinsam eine
materiality festgelegt werden kann und die vorgelegten Entscheidungs-
grundlagen vom meinem Mandanten geprüft und verstanden werden, bevor
vernünftige Entscheidungen getroffen werden (c.heuser@plansecur-
beratung.de).
SIE SIND UNTERNEHMENSBERATER
Ja, ich weiß, dass man in dieser Branche eine Bandbreite antrifft, die
einen dazu bringen müßte, den Ausdruck Unternehmensberater aus dem
Vokabular zu streichen. Aber gerade diese Vielschichtigkeit der Branche
bereichert mein Leben (das meine ich hier mal nicht im monetären
Sinne!). Bei der Frage, ob Unternehmensberater als Mandanten zu mir
passen, kommt es daher auf die Professionalität und die Entscheidungs-
fähigkeit an. Unternehmensberater, die keine Unternehmer sondern
Unterlasser sind, machen sich und mich nicht glücklich.
An meinen Mandanten, die als Unternehmensberater aktiv sind, schätze
ich besonders, dass sie einen breiten Erfahrungsschatz besitzen, der im
Laufe der Beratungsgespräche dazu führt, dass sich mein Erfahrungs-
schatz auch weiter entwickelt (c.heuser@plansecur-beratung.de).
SIE SIND JOURNALIST
und fragen sich in diesem Moment vielleicht, warum ein Finanzberater
eine Affinität zu Journalisten hat. Eigentlich frage ich mich das auch. Eine
Reihe von Journalisten und Medienleuten haben mein Interesse an Ihrer
Spezie geweckt. Vielleicht haben auch der Deutsch-Leistungskurs, die
bibliophile Leidenschaft und die angeborene Schreiblust ihren Anteil an
dieser Spezialisierung. Die Künstlersozialkasse ist es aber mit Bestimmt-
heit nicht.
Gerade bei journalistisch tätigen Zeitgenossen kommt oft das Denken an
die eigene finanzielle Situation zu kurz. Wenn dies bei Ihnen auch der Fall
sein sollte, wäre ein kleines Interview mit mir vielleicht ein erster Schritt
zur Recherche in eigener Sache (c.heuser@plansecur-beratung.de).
SIE SIND KAUFMÄNNISCHER (GESELLSCHAFTER-)GESCHÄFTSFÜHRER
Damit beweisen Sie zuerst einmal, dass Sie es gewöhnt sind, Entschei-
dungen zu treffen, denn ansonsten wären Sie nicht da, wo Sie jetzt stehen.
Als Schlüsselposition der vorstehenden Unternehmung sollte Ihnen die
persönliche Finanzsituation sehr wichtig sein. Gerade bei Ihnen ist aber
auch die Flexibilität im Fokus der Überlegungen zu halten, denn wer weiß,
was nach Ihrem 5-Jahresvertrag sein wird oder was Ihre Firma in 10 Jah-
ren für Umsätze und für Gewinne generiert.
Manch einer winkt aufgrund dieser Situation ab, wenn es darum geht,
finanzielle Strategien zu entwerfen. Aber der Zufall ist ein schlechter Rat-
geber. Es heißt ja nicht umsonst ´blinder Zufall´.
Lassen Sie doch einmal ausloten, wie Ihre finanzielle Aufbau- und Ablauf-
organisation aussehen könnte. Zeit für ein gutes Gespräch findet sich
immer! (c.heuser@plansecur-beratung.de)
SIE SIND SUPERVISOR / SUPERVISORIN in der DEUTSCHEN GESELL-
SCHAFT FÜR SUPERVISION E.V.
Durch das von mir im Auftrag der DGSv entworfene VorsorgeKonzept stehen
Ihnen rabattierte Vorsorgeprodukte und eine kostenfreie Beratung mit dem
Wissen um Ihre Profession zur Verfügung, quasi "on demand".
Kontaktaufnahme bitte über c.heuser@plansecur-beratung.de .
SIE SIND FINANZDIENSTLEISTER / BANKER
Dann haben Sie sicherlich auch meine Botschaften an meine bevorzugten
Kunden gelesen. Wenn Sie ähnlich denken und eine Perspektive suchen,
die Arbeitsbedingungen ermöglicht, die eine gute, fundierte und ergebnis-
offene Kundenfallbearbeitung ermöglicht, kommen Sie auf mich zu (unab-
hängig von Ihrer persönlichen Standortwahl). Unter dem Dach der Planse-
cur können Sie Ihren persönlichen Beratungsstil weiter entwickeln. Ich ste-
he Ihnen gerne für erste Überlegungen zur Verfügung.
(c.heuser@plansecur-beratung.de)
SIE SIND CHRIST
Bei Interesse am Austausch über die Verknüpfung Christ und Beruf
empfehle ich Ihnen den Verband Christen in der Wirtschaft (
www.ciw.de).
Bei Interesse an Geschäftskontakten (als Anbieter oder als Nachfrager)
empfehle ich Ihnen einen Blick in die Christliche Kooperationsbörse
(
www.christliche-kooperationsboerse.de).
Bei Interesse an der Optimierung Ihres Spendenverhaltens bzw. bei den
Überlegungen zur Stiftungsgründung schauen Sie sich die Plansecur-
Stiftung einmal an (
www.plansecur-stiftung.de).
SIE SIND IRGEND ETWAS ANDERES
Auch dann freue ich mich auf eine e.mail von Ihnen. Denn Menschen
kennen lernen, ist immer wieder eine Herausforderung. Ich liebe Bio-
graphien (als Lektüre oder pur).
E.mails bitte mit Stichwort "XING" an: c.heuser@plansecur-beratung.de
