Heiko Oster
Selbstständig, Finanz- und Versicherungsmakler, nucleus Finanz- und Versicherungsmakler AG
Abschluss: Diplom Kaufmann, Fernuniversität Hagen
Bonn, Deutschland
Über mich
Ich habe über 27 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche, davon 22 Jahre in der Beratung und Betreuung vermögender Privat- und Firmenkunden. Ich biete: Zusammen mit dem Testsieger nucleus Finanz- und Versicherungsmakler AG biete ich unabhängige, persönliche Beratung und vertrauensvolle Kundenbetreuung für Privat- und Firmenkunden. Meine Schwerpunkte: • Finanz-/Ruhestands-/Nachfolgeplanung • Vermögensanlage/ -management, Finanzierungen • Sach-/Personen-/Betriebsabsicherung Kontaktieren Sie mich gerne unter oster@nucleus-ag.de
Werdegang
Berufserfahrung von Heiko Oster
Bis heute 1 Jahr und 10 Monate, seit Aug. 2022
Finanz- und Versicherungsmakler
nucleus Finanz- und Versicherungsmakler AG
Unabhängige persönliche Beratung und vertrauensvolle Betreuung • Finanz-/Ruhestands-/Nachfolgeplanung • Vermögensanlage/ -management, Finanzierungen • Sach-/Personen-/Betriebsabsicherung
4 Jahre und 1 Monat, Juli 2018 - Juli 2022
Private Banker mit Handlungsvollmacht
Raiffeisenbank Voreifel eG
Beratung und Betreuung der vermögendsten Privatkunden der Bank
1 Jahr und 9 Monate, Okt. 2016 - Juni 2018
Abteilungsleiter Individualkundenberatung/Handelsteam mit Handlungsvollmacht
Raiffeisenbank Voreifel eG
Auszug aus dem Aufgabengebiet: • Abteilungsleitung, Führung, Coaching, Entwicklung und Motivation von bis zu 16 Mitarbeitern • Betreuung und Beratung vermögender Privatkunden (mit i.d.R. >250 T€ liquidem Vermögen) mit Abteilungs- Ergebnisverantwortung im siebenstelligen Euro Bereich. • Interne Schulung von Mitarbeitern • Qualitätssicherungs- und Kontrollaufgaben • Organisation und Durchführung von Kundenveranstaltungen
7 Jahre und 5 Monate, Juni 2009 - Okt. 2016
Vermögensberater und Risikocontroller mit Handlungsvollmacht
Raiffeisenbank Grafschaft-Wachtberg eG
Auszug aus dem Aufgabengebiet: • Betreuung und Beratung vermögender Privatkunden (mit i.d.R. >250 T€ liquidem Vermögen) mit Ergebnisverantwortung • Leitung des zugeordneten Marktbereichs mit fachlicher Führung der Privatkundenberater/-innen • Durchführung von Aufgaben im Bereich Scoring und Rating von Kreditnehmern • Interne Schulung von Mitarbeitern • Adressrisikosimulation für das Depot A der Bank mittels KPMEG • Pflege der Risikomodelle mittels KPMEG und KPMKG
8 Jahre und 10 Monate, Sep. 2000 - Juni 2009
Vermögensberater mit eigenem Marktbereich
Raiffeisenbank Grafschaft-Wachtberg eG
Betreuung und Beratung vermögender Privatkunden mit einem liquiden Vermögen von i.d.R. >250 T€.
Grundausbildung, Bürotätigkeit im Materialamt des Heeres
2 Jahre und 4 Monate, Juli 1997 - Okt. 1999
Bankkaufmann
Raiffeisenbank Grafschaft-Wachtberg eG
Kundenservice und -beratung für Bankprodukte und -dienstleistungen.
2 Jahre, Aug. 1995 - Juli 1997
Auszubildender zum Bankkaufmann
Raiffeisenbank Grafschaft-Wachtberg eG
Berufsausbildung zum Bankkaufmann
Ausbildung von Heiko Oster
8 Monate, März 2019 - Okt. 2019
Zertifizierter Private Banking Berater ADG
Akademie Deutscher Genossenschaften (ADG), Montabaur
Echte Beratungsqualität für den anspruchsvollen Kunden/-in mit großer fachlicher Qualifikation und Beziehungsmanagement erlebbar machen. Ausgewählte Themenschwerpunkte: Rechtliche Grundlagen Vorsorgemanagement Private und unternehmerische Vermögensnachfolge Optionen, Futures, Derivate Bondmanagement Portfoliomanagement Performance-Messung Gesprächsführung und Einwandbehandlung Abschlussorientierung und Preisstabilität Empfehlungsmanagement Persönlichkeits- und KundInnen-Exzellenz Case Studies
11 Monate, Nov. 2013 - Sep. 2014
Bank Management und Führung (GBF)
ADG Montabaur
Management
5 Monate, Sep. 2011 - Jan. 2012
Mittleres genossenschaftliches Bankmanagement (MGB)
Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie
Mitarbeiterführung, Bankmanagement
3 Jahre und 7 Monate, Juni 2001 - Dez. 2004
Privatkundenvertrieb
Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie
Vertrieb, Servicekundenbank, Privatkundenbank, Qualifizierte Betreuung vermögender Privatkunden
8 Jahre und 6 Monate, Aug. 2000 - Jan. 2009
Nebenberufliches Teilzeitstudium WiWi
Fernuniversität Hagen
Bank und Börsen, Betriebliches Steuerwesen
2 Jahre, Aug. 1995 - Juli 1997
Bankwesen
Berufsbildende Schule Bad Neuenahr-Ahrweiler, IHK Koblenz
Sprachen
Deutsch
Muttersprache
Englisch
Gut