Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist ein zentraler Bestandteil unserer Compliance-Strategie. Ein wesentliches Element dabei ist das interne Geldwäscheverdachtsmeldewesen, das sowohl die Bearbeitung interner Verdachtsmeldungen als auch das Transaktionsmonitoring umfasst. Ziel ist es, auffällige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen, zu analysieren und bei Bedarf an die zuständigen Behörden zu melden. Unser Team arbeitet dabei eng mit verschiedenen Fachbereichen zusammen und trägt aktiv zur Risikominimierung und Einhaltung gesetzlicher Vorgaben bei.

In Deutschland gibt es eine Vielzahl von Straftaten, die durch die Justizbehörden verfolgt werden. Im Rahmen von strafrechtlichen Ermittlungsverfahren werden Kreditinstitute zur Aufklärung eingebunden und Informationen angefragt. Um die Hürde des Bankgeheimnisses und Datenschutzes zu nehmen, bedienen sich die Ermittlungsbehörden des sogenannten "Abwendungsauskunftsersuchens". Mit diesem Instrument lassen sich Zeugenvernehmungen, Durchsuchungen und Beschlagnahmen verhindern/abwenden, wenn das Kreditinstitut die für die Ermittlung notwendigen Informationen/Auskünfte auf schriftlichem Wege mitteilt.

Das Team Auskunftsersuchen, im Bereich AFC Monitoring & Tools/Projects, ist der Kontaktpunkt für sämtliche deutschen Strafverfolgungsbehörden, wenn diese gegen Dritte im Rahmen von Strafverfahren ermitteln. Hierzu zählen bspw. Staatsanwaltschaften, Polizei, Zolldirektionen, Finanzämter (Steuerfahndung) usw. In diesem Zuge bearbeitet das Team Auskunftsersuchen dieser Behörden. Dabei kann ggf. unser Kunde Geschädigter, Verdächtiger oder aber auch in sonstigem Zusammenhang mit einem Ermittlungsverfahren stehen.

Als Teil unseres Teams erwarten Dich spannende und verantwortungsvolle Tätigkeiten im Bereich Anti-Financial-Crime Monitoring:

• Einblick in die Analyse und Bewertung von internen Verdachtsmeldungen sowie auffälligen Transaktionen im Rahmen des Transaktionsmonitorings.
• Unterstützung bei der Erstellung von Verdachtsmeldungen gemäß § 43 GwG und fristgerechte Kommunikation mit den zuständigen Behörden.
• Zusammenarbeit mit internen Schnittstellen , insbesondere mit Compliance, Legal und IT, zur Klärung komplexer Sachverhalte.
• Dokumentation und Qualitätssicherung der durchgeführten Prüfungen und Entscheidungen.
• Mitwirkung bei der Weiterentwicklung von Monitoring-Regeln und Prozessen zur Erhöhung der Effektivität und Effizienz.
• Unterstützung im Rahmen eines Auskunftsersuchens von Strafverfolgungsbehörden bei der Beantwortung von Fragen sowie Bereitstellung von Dokumenten zu Geschäftsverbindungen, Übermittlung von Videomaterial unserer Geschäftsstellen im Zusammenhang mit Straftaten
• Einblick in das Vorgehen bei Beschlagnahme-/Durchsuchungsbeschlüssen von Strafverfolgungsbehörden im Rahmen von "vor Ort" Ereignissen bspw. in Filialen sowie daraus folgend Prüfung ob ggf. geldwäscherelevante Aspekte bekannt werden, die für unsere Geldwäscheabteilung von Bedeutung sind.

• Du bist aktuell im Studium der Wirtschafts- oder Rechtswissenschaften (oder einem ähnlichen Bereich) mit Fokus auf Finanzthemen.
• Erste Einblicke in die Bankenwelt – ob durch Praktika, eine Bankausbildung oder Erfahrungen in Geldwäscheprävention, Transaktionsmonitoring oder Compliance – sind von Vorteil.
• Du sprichst fließend Deutsch (mindestens C1) und kannst Dich auch auf Englisch gut verständigen.
• Du hast Spaß am Umgang mit IT-Anwendungen, Online-Recherchen und bringst ein gutes technisches Verständnis mit.
• Du arbeitest gerne eigenständig, strukturiert und analytisch – dabei bleibst Du auch unter Druck zuverlässig und diskret.
• Du bist motiviert, Verantwortung zu übernehmen, flexibel im Denken und kannst gut priorisieren.
• Teamarbeit liegt Dir, Du trittst selbstsicher auf und kommunizierst souverän mit internen wie externen Ansprechpartnern – auch mit Ermittlungsbehörden.
• Mit Excel, insbesondere Pivot-Tabellen und Datenauswertungen, kennst Du Dich bestens aus.