Die 500 erfolgreichsten Banken der Welt
Die besten Banken der Welt sind keineswegs die großen Universalbanken der Wall Street oder die in London, Frankfurt, Paris, Tokio oder Peking, die in der Regel Handels- und Investmentbanking-Aktivitäten kombinieren. Es sind vielmehr Banken, die sich auf das Privat- und Geschäftskundengeschäft konzentrieren. Sie sind kleiner und oft jünger als die großen Marken der Bankbranche. Das zumindest ist das Ergebnis einer Studie des globalen Bankforschungsunternehmens Lafferty Group, London, in dem die 500 erfolgreichsten Banken weltweit präsentiert werden.
Die Ursprünge dieser Analyse gehen zurück auf die globale Finanzkrise, als die Glaubwürdigkeit traditioneller Methoden zur Beurteilung der Qualität einer Bank in Frage gestellt wurde. In Gesprächen mit hochrangigen Bankführungskräften, Aufsichtsbehörden und Investoren wurde erkannt, dass man sowohl nichtfinanzielle, qualitative Angaben als auch Finanzkennzahlen für eine Bankanalyse betrachten müsse.
19 Qualitätsfaktoren zur Bewertung einer Bank
Für die Studie wurden Banken aus 72 Ländern in Bezug auf ihre Gesamtqualität anhand von 19 unterschiedlichen Faktoren bewertet. Die Methode wurde gemeinsam mit Bankführungskräften entwickelt. Sie nutzt die Jahresberichte der Banken und die Forschungskapazitäten von Lafferty, um ein detailliertes Bild der finanziellen Lage, der Wirksamkeit des Managements, der Organisationskultur, der Kundenzufriedenheit und mehr zu erstellen. Dazu werden eine Reihe qualitativer und quantitativer Faktoren ausführlich und langfristig untersucht, um die Wettbewerbsposition der Banken zu bewerten.
Im Einzelnen sind dies:
Einlagenverhältnis
Anlagenrendite
Retail-Kredit im Verhältnis zu den Gesamtkrediten
Eigenkapital im Verhältnis zur Bilanzsumme
Barmittel im Verhältnis zur Bilanzsumme
Bereitstellung von Ausnahmen für die Berichterstattung
Bestätigte behördliche Verstöße
Strategische Klarheit
Strategische Planung
Erfüllung des Markenversprechens
Glaubwürdiges Maß an Kundenorientierung
Kundenzufriedenheit
Organisationskultur
Investition in die Mitarbeiterentwicklung
Führungserfahrung
Mandat zur finanziellen Inklusion
Digitale Vision und Strategie
Digitale Zuverlässigkeit
Technologische Expertise auf Vorstandsebene
Top 500 Banken weltweit
Die am 500 besten abschneidenden Banken sind auf der ganzen Welt verstreut und kommen eher aus den Schwellenländern Asiens, Afrikas, Osteuropas und Lateinamerikas als aus den entwickelten Ländern Westeuropas, Australiens oder Nordamerika.
Die zehn erfolgreichsten Banken der Welt sind demnach:
NMB Bank plc, Tansania,
Bandhan, Indien,
Capitec, Südafrika,
mBank, Polen,
Moneta, Tschechien,
Santander Bank Polska, Polen,
Mandiri, Indonesien,
UnionBank of the Philippines, Philippinen
Banca Transilvania, Rumänien und
Bank Tabungan Pension Negara, Indonesien.
Die in der Liste vertretenen deutschen Banken finden sich ab den mittleren Plätzen:
Commerzbank auf Rang 291,
Aareal auf Rang 304,
HSBC Trinkaus & Burkhardt auf rang 358,
Comdirect auf Rang 382,
Deutsche Bank auf Rang 415 und
Oldenburgische Landesbank auf Rang 465.
Wie immer lässt sich über Qualität, Sinn und Nutzen derartige Ranking trefflich streiten. Interessant sind sie dennoch.
Dieser Beitrag erschien zuerst im Bank Blog, dem führenden Internetmagazin für Fach- und Führungskräfte in der Finanzbranche.
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